La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha establecido nuevos parámetros para que las billeteras virtuales y los proveedores de servicios de pago reporten movimientos de sus usuarios. El límite de $2.500.000 por operación es una referencia informativa y no un tope operativo. Para que una operación deba ser reportada, se deben cumplir simultáneamente dos tipos de umbrales: el parámetro individual de la transferencia y los límites mensuales de movimientos del usuario.
Los umbrales mensuales que activan la obligación de reporte son de $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas. Si un usuario recibe una transferencia de $3.000.000 pero sus movimientos totales no alcanzan el umbral mensual, no hay obligación de reporte.
Superar el límite de $2.500.000 en una operación no genera automáticamente una fiscalización. La responsabilidad de reportar recae en las entidades financieras, no en los usuarios. Estos deben evaluar si los usuarios superan los criterios establecidos y remitir la información a ARCA cuando corresponda.
