ARCA ha actualizado los límites para el control de transferencias bancarias y operaciones financieras en Argentina. A partir de agosto de 2026, las entidades financieras deben informar al organismo sobre movimientos que superen los nuevos montos mínimos: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas. Este cambio representa un incremento significativo respecto a los límites anteriores, que eran de $2.000.000 para personas humanas.
Superar estos montos no implica automáticamente una investigación o penalización, ya que se trata de un régimen informativo. ARCA analizará los datos en función del perfil fiscal del contribuyente, cruzando información con registros como declaraciones juradas, ingresos declarados y facturación electrónica.
En caso de inconsistencias, ARCA puede requerir documentación que justifique el origen de los fondos, como facturas, contratos o certificaciones contables. Las mismas reglas aplican a cuentas bancarias y billeteras digitales, y se recomienda mantener la documentación respaldatoria al día para evitar inconvenientes.
