El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha tomado medidas drásticas contra la casa de cambios ARS Cambios SAS, vinculada a Sur Finanzas y al presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia. Esta sanción se origina en la realización de operaciones de compraventa de moneda extranjera que superaron los US$ 25 millones, sin que se pudiera verificar el destino genuino de esos fondos.
Detalles de la Sanción
La entidad ha sido despojada de su permiso para operar y se le ha ordenado abstenerse de ejercer cualquier actividad cambiaria. Graciela Beatriz Vallejo, administradora y única accionista de ARS Cambios, ha sido multada con $7.228 millones y se le ha impuesto una inhabilitación de seis años para desempeñarse en entidades financieras. Su hijo, Ariel Vallejo, también administrador, ha recibido una multa de $5.429 millones y una inhabilitación de cinco años.
Implicaciones de las Inhabilitaciones
Las inhabilitaciones impuestas a los Vallejo les prohíben actuar como socios, accionistas, promotores, fundadores, directores o administradores en cualquier entidad financiera o no financiera de crédito, lo que incluye bancos tradicionales, billeteras virtuales y fintechs. Esta medida busca prevenir la repetición de conductas irregulares en el sector financiero.
Operaciones Irregulares y Brechas Cambiarias
La investigación del BCRA reveló que entre enero y diciembre de 2023, ARS Cambios SAS realizó operaciones de cambio que no estaban destinadas a la venta genuina a clientes en el mercado libre de cambios oficial. En cambio, se trató de un “pase de manos” de pesos y dólares sin justificación económica aparente. La autoridad monetaria destacó que, durante las operaciones, existía una brecha promedio del 102%, lo que sugiere que el rédito total obtenido por los involucrados en estas maniobras podría haber alcanzado los US$ 25.878.624.
Incumplimientos Normativos
Además de las sanciones por las operaciones irregulares, ARS Cambios SAS fue penalizada por exceder el límite mensual de ventas de moneda extranjera a otras entidades durante diciembre de 2023, enero y febrero de 2024. Este incumplimiento de la normativa vigente ha llevado a la entidad a enfrentar serias consecuencias legales y financieras.
Investigaciones Adicionales
Ariel Vallejo ha sido citado a indagatoria para el 5 de mayo, enfrentando acusaciones de liderar una asociación ilícita dedicada al lavado de dinero. La Fiscalía sostiene que esta estructura operó entre septiembre de 2020 y diciembre de 2025, involucrando al menos 16 integrantes, incluidos familiares y colaboradores. Las acusaciones incluyen maniobras como condiciones financieras abusivas en descuentos de cheques, mutuos usurarios y contratos de sponsorización simulados, generando perjuicios económicos a diversas entidades deportivas.
La investigación también examina los vínculos de Vallejo con el presidente de la AFA, ya que se ha admitido que su empresa ingresó al ámbito del fútbol a través de esta relación. Los sancionados tienen un plazo de 30 días hábiles para apelar la medida ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal.
