El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha tomado medidas drásticas contra la casa de cambios ARS Cambios, vinculada a Ariel Vallejos, imponiendo una multa total de $18.000 millones y retirando su autorización para operar en el mercado cambiario. Esta decisión se produce en el contexto de investigaciones sobre maniobras irregulares con el dólar oficial durante el año 2023, en un periodo marcado por el cepo cambiario.
Detalles de la Sanción
La sanción fue aprobada por el directorio del BCRA el jueves de la semana pasada, y se basa en la realización de operaciones sospechosas que involucraron un monto total de 25 millones de dólares entre enero y diciembre de 2023. Durante este tiempo, la entidad concentró su actividad en la compraventa de divisas con otros operadores cambiarios, mientras que las ventas a clientes finales representaron solo una pequeña parte de su actividad total.
Investigación y Hallazgos
El BCRA ha señalado que ARS Cambios no actuó como un intermediario de demanda genuina, sino que formó parte de un circuito más amplio que facilitó la salida de divisas del ámbito oficial hacia el mercado paralelo. Según el sumario, la operatoria de la casa de cambios configuró un mecanismo de “pase de manos” de pesos y divisas sin justificación económica aparente, lo que llevó a la autoridad monetaria a considerar que su finalidad era adquirir moneda extranjera a valores oficiales para abastecer el mercado ilegal.
Implicaciones de la Sanción
Los sancionados, incluyendo a Ariel Vallejo y su madre Graciela Vallejo, no podrán desempeñarse en roles relevantes dentro de entidades financieras o no financieras de crédito, lo que incluye bancos tradicionales y fintechs. La inhabilitación para Ariel Vallejo es de 5 años, mientras que para Graciela Vallejo es de 6 años. Esta medida busca prevenir futuras irregularidades y proteger la integridad del sistema financiero argentino.
Contexto del Mercado Cambiario
La brecha cambiaria en el momento de las operaciones alcanzó un promedio del 102%, lo que sugiere que la ganancia presunta de estas maniobras podría haber sido de aproximadamente 25,8 millones de dólares. Este tipo de operaciones se han vuelto cada vez más comunes en un contexto de controles cambiarios estrictos y una economía marcada por la incertidumbre.
Ubicación y Operaciones de ARS Cambios
ARS Cambios operaba bajo la denominación de Sur Finanzas y tenía sedes registradas ante el BCRA en varias localidades, incluyendo el microcentro porteño, Monte Grande, Ezeiza y Canning. La decisión del BCRA de sancionar a esta entidad refleja un esfuerzo por parte de la autoridad monetaria para mantener la estabilidad del mercado cambiario y combatir el lavado de activos.
