Actualización de Límites para Transferencias y Billeteras Virtuales por ARCA en Abril

Nuevos Límites de Control para Transacciones Financieras

Con el inicio del segundo trimestre del año, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que ha reemplazado a la AFIP, ha implementado nuevos topes de control para las transacciones financieras. Esta medida tiene como objetivo ajustar los valores de fiscalización a la realidad inflacionaria del país y facilitar el reporte por parte de las entidades bancarias y billeteras virtuales.

A partir de abril, los controles automáticos se activarán únicamente cuando las operaciones superen cifras significativamente más altas que las del periodo anterior, lo que proporciona mayor flexibilidad a los usuarios particulares y pequeños ahorristas.

Montos Clave para el Reporte

Según la normativa vigente, los bancos y billeteras digitales, como Mercado Pago, Personal Pay o MODO, deberán informar al organismo cuando se alcancen los siguientes límites:

• Ingresos y Egresos Mensuales: El tope para personas humanas se ha fijado en $50.000.000. Si la suma acumulada de transferencias recibidas o enviadas en el mes supera este monto, la entidad informará automáticamente la transacción.
• Saldos en Cuenta: Las cuentas que al cierre del mes calendario mantengan un saldo igual o superior a los $50.000.000 también serán reportadas para fiscalización.
• Plazos Fijos: Para las colocaciones a término, el umbral de información se ha elevado a $100.000.000.

Modificaciones en el Consumo y Extracciones de Efectivo

En cuanto al consumo cotidiano y el manejo de billetes, los límites también han sido ajustados. Los comercios están obligados a identificar a los compradores y reportar la operación cuando el consumo como «consumidor final» supere los $10.000.000. Además, las extracciones de efectivo por ventanilla o cajeros que superen los $10.000.000 mensuales serán notificadas a la autoridad de control para verificar la trazabilidad de los fondos.

Implicaciones del Reporte para los Usuarios

Desde el sector contable se aclara que el hecho de que una operación sea informada a ARCA no implica una sanción ni un bloqueo inmediato. Este procedimiento administrativo permite que las entidades financieras actúen como agentes de información. Sin embargo, se recomienda a los usuarios mantener un orden en su documentación, incluyendo facturas, recibos de sueldo o boletos de venta, para justificar el origen de los fondos en caso de que los movimientos no coincidan con el perfil patrimonial declarado ante el organismo.